El Departamento del Tesoro de Estados Unidos emitió una orden ampliada de focalización geográfica (GTO) que obliga a remesadoras, casas de cambio y empresas de traslado de valores en la frontera con México a presentar informes detallados de transacciones en efectivo entre 1.000 y 10.000 dólares.

La medida, anunciada por la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), busca combatir el uso de remesas como mecanismo de lavado de dinero por parte de cárteles mexicanos. Según el comunicado oficial, el objetivo es “aprovechar todas las herramientas disponibles para identificar y contrarrestar mejor estas actividades delictivas”.

Zonas bajo vigilancia reforzada:

* Arizona: Condados de Maricopa, Pima, Santa Cruz y Yuma
* California: Imperial (92231, 92249, 92281, 92283) y San Diego (91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173)
* Nuevo México: Bernalillo, Doña Ana y San Juan
* Texas: Cameron, El Paso, Hidalgo, Maverick y Webb
Según un comunicado de la dependencia estadounidense, exigirá a ciertas empresas de servicios financieros presentar informes de transacciones de divisas al Tesoro estadounidense, una medida que aplicará para las transacciones en efectivo de entre 1.000 y 10.000 dólares que se realicen en los siguientes condados y códigos postales:

📍 Condado de Maricopa, Arizona
📍 Condado de Pima, Arizona
📍 Condado de Santa Cruz, Arizona
📍 Condado de Yuma, Arizona
📍 Códigos postales de California (todos dentro del condado de Imperial): 92231, 92249, 92281, 92283
📍 Códigos postales de California (todos dentro del condado de San Diego): 91910, 92101, 92113, 92117, 92126, 92154, 92173
📍 Condado de Bernalillo, Nuevo México
📍 Condado de Doña Ana, Nuevo México
📍 Condado de San Juan, Nuevo México
📍 Condado de Cameron, Texas
📍 Condado de El Paso, Texas
📍 Condado de Hidalgo, Texas
📍 Condado de Maverick, Texas
📍 Condado de Webb, Texas

“Combatir los cárteles de la droga y detener el flujo de drogas letales hacia Estados Unidos es una de las principales prioridades de la Administración. Como parte de un enfoque integral del Gobierno para combatir los cárteles, la FinCEN (Red de Control de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro) sigue centrada en aprovechar todas las herramientas y facultades disponibles para identificar y contrarrestar mejor estas actividades delictivas”, abundó.

Contexto:

* Las remesas hacia México alcanzaron un récord de 63.3 mil millones de dólares en 2023, según el Banco de México.
* Autoridades estadounidenses sostienen que parte de ese flujo es aprovechado por organizaciones criminales para blanquear ganancias del narcotráfico, mezclando dinero ilícito con envíos legítimos.
* Las GTO no son nuevas: desde 2010 se han aplicado en zonas fronterizas, pero esta ampliación refleja la creciente preocupación por el papel de las remesas en la economía criminal.


Impacto esperado:

* Mayor presión sobre empresas financieras en la frontera.
* Posible retraso en operaciones legítimas de migrantes que dependen de las remesas.
* Intensificación de la cooperación binacional en materia de inteligencia financiera.